С 1 июля банки начнут передавать данные обо всех счетах казахстанцев в Нацбанк

С 1 июля 2025 года все банки Казахстана начнут передавать Национальному банку подробные данные обо всех банковских счетах и вкладах граждан, включая информацию об их владельцах, условиях договоров и всех операциях. Это предусмотрено новым постановлением Нацбанка, направленным на усиление прозрачности и контроля в банковском секторе, передает Turantimes.kz со ссылкой на эталонный контрольный банк нормативных правовых актов РК.

С 1 июля 2025 года в Казахстане вступает в силу постановление Национального банка, согласно которому все банки второго уровня, филиалы зарубежных банков, Банк Развития Казахстана и Казпочта будут обязаны регулярно передавать в Нацбанк подробную отчетность по каждому открытому банковскому счету или вкладу.

Банки должны будут отправлять следующие виды отчетов:

• О владельце счёта – с данными физического или юридического лица, включая ИИН/БИН, резидентство, страну гражданства, пол, год рождения и другую информацию.

• О договоре счёта (вклада) – номер, дата, условия по срокам, возможностям пополнения, снятия средств и т.д.

• О самом банковском счёте – референс, валюта, ставка вознаграждения, остатки и целевое назначение.

• О движении средств по счёту – ежемесячно, с указанием всех поступлений, списаний, остатков и начисленных процентов.

Сроки представления отчетности:

• в течение 10 рабочих дней после открытия счёта или изменения информации;

• данные по операциям – ежемесячно, не позднее 10-го рабочего дня следующего месяца.

Данные собираются в электронной форме, согласно установленным шаблонам и справочникам. При этом банки обязаны подавать обновлённую информацию при любых изменениях.

Вся система отчётности будет формироваться в рамках автоматизированной системы Национального банка. Также постановление строго определяет структуру и содержание каждого из формуляров.

Контроль за исполнением новых требований возложен на заместителя Председателя Национального банка РК. Само постановление вступает в силу с 1 июля 2025 года.