Возврат заблокированных из-за мошеннических признаков средств упрощают в Казахстане

Национальный банк сообщил о принятии законодательных поправок, связанных с противодействием мошенничеству в финансовом секторе. В числе изменений — расширение функционала Антифрод-центра, передает наш сайт со ссылкой на сайт Нацбанка.

Как пояснили в Нацбанке, благодаря принятым поправкам процесс возврата средств с счетов, заблокированных по подозрению в мошенничестве станет проще.

"Вернуть средства, заблокированные по транзакциям с признаками мошенничества, можно по уведомлению следственных органов с санкции прокурора (ранее требовалось решение суда)", — отметили в Национальном банке.

Вместе с тем, для людей, чьи банковские счета заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, сохранится доступ к социальным выплатам и иным денежным переводам, осуществляемым в рамках пенсий, стипендий, пособий или зарплаты.

Для качественного проведения финансовыми организациями анализа подозрительных операций срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличен с 3 до 5 рабочих дней.

При Национальном Антифрод-центре создается база данных подозрительных платежных карт и электронных кошельков, задействованных в незаконных операциях.

Помимо этого, Национальный Антифрод-центр интегрирует свои базы с Генеральной прокуратурой, Комитетом Национальной Безопасности, Министерством цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности и мобильными операторами.

Следующим этапом развития Антифрод-центра станет внедрение технологии искусственного интеллекта, которая будет определять подозрительную активность в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне.

Ранее Нацбанк выступил с обращением к гражданам, отметив, что подростки и пенсионеры нередко вовлекаются в мошеннические схемы и тем самым становятся соучастниками преступления.

Напомним, что в Казахстане введена уголовная ответственность за умышленную передачу карты и банковских счетов мошенникам.